Política KYC

La Compañía se adhiere y cumple con los principios de "Conozca a su cliente" (Know Your Customer), que tienen como objetivo prevenir el delito financiero y el blanqueo de capitales mediante la identificación del cliente y la debida diligencia. La Compañía se reserva el derecho, en cualquier momento, de solicitar la documentación KYC que considere necesaria para determinar la identidad y la ubicación de un usuario en knockout.global. Nos reservamos el derecho de restringir el servicio, el pago o el retiro hasta que la identidad esté suficientemente determinada, o por cualquier otra razón a nuestra entera discreción con base en el marco legal.

Enfoque de Debida Diligencia

Adoptamos un enfoque basado en el riesgo y realizamos estrictos controles de debida diligencia y monitoreo continuo de todos los clientes y transacciones. De acuerdo con la normativa contra el blanqueo de capitales, utilizamos tres niveles de controles de debida diligencia, según el riesgo, la transacción y el tipo de cliente:

• SDD (Debida Diligencia Simplificada) — utilizada en casos de transacciones de muy bajo riesgo que no alcanzan los umbrales requeridos.
• CDD (Debida Diligencia del Cliente) — el estándar de los controles de debida diligencia, utilizado en la mayoría de los casos para verificación e identificación.
• EDD (Debida Diligencia Reforzada) — utilizada para clientes de alto riesgo, transacciones de gran cuantía o casos especiales.

Cuándo se requiere el KYC

De forma separada y adicional a lo anterior, cuando un usuario realiza un total acumulado de depósitos a lo largo de su vida que supere los USD 10,000 (o su equivalente en otras monedas) o solicita un retiro de cualquier monto en knockout.global, o intenta o completa una transacción que se considere sospechosa, entonces es obligatorio que complete el proceso completo de KYC.

Documentos requeridos

Durante este proceso, el usuario deberá introducir algunos datos básicos sobre sí mismo y luego cargar:

• Una copia de un documento de identidad con foto emitido por el gobierno (en algunos casos anverso y reverso, según el tipo de documento)
• La verificación de su número de teléfono móvil y su dirección de correo electrónico
• Un extracto bancario o factura de servicios como prueba de domicilio

Requisitos del documento de identidad

• La firma figura en el documento
• El país no es uno de los Países Restringidos (véase más abajo)
• El nombre completo coincide con el nombre registrado del cliente
• El documento no caduca en los próximos 3 meses
• El titular es mayor de 18 años

Requisitos de la prueba de domicilio

• Extracto bancario o factura de servicios
• El país no es uno de los Países Restringidos (véase más abajo)
• El nombre completo coincide con el del cliente y es el mismo que figura en el documento de identidad
• Fecha de emisión: dentro de los últimos 3 meses

Requisitos de verificación de contacto

• El número de teléfono móvil se confirma mediante un código de verificación de un solo uso
• La dirección de correo electrónico se confirma mediante un código o enlace de verificación de un solo uso

Países Restringidos

Los siguientes países y jurisdicciones están restringidos:

• Australia
• Austria
• Francia y sus territorios
• Alemania
• Países Bajos y sus territorios
• España
• Unión de las Comoras
• Reino Unido
• EE. UU. y sus territorios
• Todos los países incluidos en la lista negra del FATF
• Cualquier otra jurisdicción que la Anjouan Offshore Financial Authority considere prohibida

Notas sobre el proceso KYC

• Cuando el proceso KYC no tiene éxito, se documenta el motivo y se crea un ticket de soporte en el sistema. El número de ticket, junto con una explicación, se comunica al usuario.
• Una vez que tenemos en nuestra posesión todos los documentos correspondientes, la cuenta se aprueba.

Contáctenos

Si tiene alguna pregunta sobre el proceso KYC, póngase en contacto con nosotros en:

• A través de la función de soporte integrada en la app