Política KYC

A Empresa adere e cumpre os princípios de "Conheça o seu cliente" (Know Your Customer), que visam prevenir crimes financeiros e a lavagem de dinheiro através da identificação do cliente e da devida diligência. A Empresa reserva-se o direito, a qualquer momento, de solicitar a documentação KYC que considerar necessária para determinar a identidade e a localização de um usuário no knockout.global. Reservamo-nos o direito de restringir o serviço, o pagamento ou o saque até que a identidade seja suficientemente determinada, ou por qualquer outro motivo, a nosso critério exclusivo, com base no marco legal.

Abordagem de Devida Diligência

Adotamos uma abordagem baseada em risco e realizamos verificações rigorosas de devida diligência e monitoramento contínuo de todos os clientes e transações. De acordo com a regulamentação contra a lavagem de dinheiro, utilizamos três níveis de verificações de devida diligência, dependendo do risco, da transação e do tipo de cliente:

• SDD (Devida Diligência Simplificada) — utilizada em casos de transações de risco extremamente baixo que não atingem os limites exigidos.
• CDD (Devida Diligência do Cliente) — o padrão para verificações de devida diligência, utilizado na maioria dos casos para verificação e identificação.
• EDD (Devida Diligência Reforçada) — utilizada para clientes de alto risco, grandes transações ou casos especiais.

Quando o KYC é exigido

Separadamente e além do exposto acima, quando um usuário faz um total acumulado vitalício de depósitos superior a USD 10.000 (ou seu equivalente em outras moedas) ou solicita um saque de qualquer valor na knockout.global, ou tenta ou conclui uma transação considerada suspeita, então é obrigatório que ele conclua o processo completo de KYC.

Documentos exigidos

Durante este processo, o usuário deverá inserir alguns dados básicos sobre si mesmo e, em seguida, fazer o upload de:

• Uma cópia de documento de identidade com foto emitido pelo governo (em alguns casos frente e verso, dependendo do documento)
• A verificação do número de celular e do endereço de e-mail
• Um extrato bancário ou conta de serviço como comprovante de residência

Requisitos do documento de identidade

• A assinatura está presente no documento
• O país não é um dos Países Restritos (ver abaixo)
• O nome completo coincide com o nome registrado do cliente
• O documento não expira nos próximos 3 meses
• O titular tem mais de 18 anos

Requisitos do comprovante de residência

• Extrato bancário ou conta de serviço
• O país não é um dos Países Restritos (ver abaixo)
• O nome completo coincide com o do cliente e é o mesmo que consta no documento de identidade
• Data de emissão: nos últimos 3 meses

Requisitos de verificação de contato

• O número de celular é confirmado por meio de um código de verificação de uso único
• O endereço de e-mail é confirmado por meio de um código ou link de verificação de uso único

Países Restritos

Os seguintes países e jurisdições são restritos:

• Austrália
• Áustria
• França e seus territórios
• Alemanha
• Países Baixos e seus territórios
• Espanha
• União das Comores
• Reino Unido
• EUA e seus territórios
• Todos os países da lista negra do FATF
• Quaisquer outras jurisdições consideradas proibidas pela Anjouan Offshore Financial Authority

Notas sobre o processo KYC

• Quando o processo KYC não tem êxito, o motivo é documentado e um ticket de suporte é criado no sistema. O número do ticket, juntamente com uma explicação, é comunicado ao usuário.
• Assim que todos os documentos adequados estiverem em nossa posse, a conta é aprovada.

Fale conosco

Se você tiver alguma dúvida sobre o processo KYC, entre em contato conosco em:

• Pela função de suporte integrada no app