Politique KYC

La Société adhère et se conforme aux principes de « connaissance du client » (Know Your Customer), qui visent à prévenir la criminalité financière et le blanchiment d'argent grâce à l'identification des clients et au devoir de diligence. La Société se réserve le droit, à tout moment, de demander toute documentation KYC qu'elle juge nécessaire pour déterminer l'identité et la localisation d'un utilisateur sur knockout.global. Nous nous réservons le droit de restreindre le service, le paiement ou le retrait jusqu'à ce que l'identité soit suffisamment déterminée, ou pour toute autre raison à notre seule discrétion, sur la base du cadre légal.

Approche de devoir de diligence

Nous adoptons une approche fondée sur le risque et procédons à des vérifications strictes de devoir de diligence ainsi qu'à une surveillance continue de tous les clients, consommateurs et transactions. Conformément à la réglementation sur le blanchiment d'argent, nous utilisons trois niveaux de vérifications de devoir de diligence, selon le risque, la transaction et le type de client :

• SDD (devoir de diligence simplifié) — utilisé dans les cas de transactions à très faible risque qui n'atteignent pas les seuils requis.
• CDD (devoir de diligence à l'égard du client) — la norme pour les vérifications de devoir de diligence, utilisée dans la plupart des cas pour la vérification et l'identification.
• EDD (devoir de diligence renforcé) — utilisé pour les clients à haut risque, les transactions importantes ou les cas particuliers.

Quand le KYC est requis

Indépendamment et en complément de ce qui précède, lorsqu'un utilisateur effectue un total cumulé de dépôts dépassant 10 000 USD (ou son équivalent dans d'autres devises) au cours de sa vie, ou demande un retrait d'un montant quelconque sur knockout.global, ou tente d'effectuer ou réalise une transaction jugée suspecte, il lui est alors obligatoire de compléter l'intégralité du processus KYC.

Documents requis

Au cours de ce processus, l'utilisateur devra saisir quelques informations de base le concernant, puis téléverser :

• Une copie d'une pièce d'identité avec photo délivrée par l'État (dans certains cas, recto et verso selon le document d'identité)
• La vérification de leur numéro de téléphone mobile et de leur adresse e-mail
• Un relevé bancaire ou une facture de services publics comme justificatif de domicile

Exigences relatives au justificatif d'identité

• La signature est présente sur le document
• Le pays ne fait pas partie des Pays restreints (voir ci-dessous)
• Le nom complet correspond au nom enregistré du client
• Le document n'expire pas dans les 3 prochains mois
• Le titulaire est âgé de plus de 18 ans

Exigences relatives au justificatif de domicile

• Relevé bancaire ou facture de services publics
• Le pays ne fait pas partie des Pays restreints (voir ci-dessous)
• Le nom complet correspond au nom du client et est identique à celui figurant sur le justificatif d'identité
• Date d'émission : au cours des 3 derniers mois

Exigences de vérification des coordonnées

• Le numéro de téléphone mobile est confirmé par un code de vérification à usage unique
• L'adresse e-mail est confirmée par un code ou un lien de vérification à usage unique

Pays restreints

Les pays et juridictions suivants sont restreints :

• Australie
• Autriche
• France et ses territoires
• Allemagne
• Pays-Bas et ses territoires
• Espagne
• Union des Comores
• Royaume-Uni
• États-Unis et leurs territoires
• Tous les pays figurant sur la liste noire du GAFI
• Toute autre juridiction jugée interdite par l'Anjouan Offshore Financial Authority

Notes sur le processus KYC

• Lorsque le processus KYC échoue, le motif est documenté et un ticket d'assistance est créé dans le système. Le numéro du ticket, accompagné d'une explication, est communiqué à l'utilisateur.
• Une fois tous les documents appropriés en notre possession, le compte est approuvé.

Nous contacter

Si vous avez des questions concernant le processus KYC, veuillez nous contacter à :

• Via la fonctionnalité d'assistance intégrée à l'application