Chính sách KYC

Công ty tuân thủ và áp dụng các nguyên tắc "Hiểu rõ khách hàng" (Know Your Customer), nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính và rửa tiền thông qua việc nhận diện khách hàng và thẩm định khách hàng. Công ty có quyền, vào bất kỳ thời điểm nào, yêu cầu bất kỳ tài liệu KYC nào mà Công ty cho là cần thiết để xác định danh tính và vị trí của người dùng trên knockout.global. Chúng tôi có quyền hạn chế dịch vụ, thanh toán hoặc rút tiền cho đến khi danh tính được xác định đầy đủ, hoặc vì bất kỳ lý do nào khác theo toàn quyền quyết định của chúng tôi dựa trên khuôn khổ pháp lý.

Phương pháp thẩm định

Chúng tôi áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro và thực hiện thẩm định chặt chẽ cũng như giám sát liên tục đối với tất cả khách hàng và giao dịch. Theo các quy định về phòng chống rửa tiền, chúng tôi sử dụng ba cấp độ thẩm định, tùy thuộc vào rủi ro, giao dịch và loại khách hàng:

• SDD (Thẩm định đơn giản) — áp dụng cho các giao dịch có rủi ro cực thấp, không đạt các ngưỡng yêu cầu.
• CDD (Thẩm định khách hàng) — là tiêu chuẩn thẩm định, được áp dụng trong hầu hết các trường hợp để xác minh và nhận diện.
• EDD (Thẩm định nâng cao) — áp dụng cho khách hàng có rủi ro cao, giao dịch lớn hoặc các trường hợp đặc biệt.

Khi nào yêu cầu KYC

Riêng biệt và bổ sung cho điều trên, khi một người dùng thực hiện tổng các khoản nạp tích lũy trong suốt vòng đời vượt quá 10.000 USD (hoặc số tương đương bằng các loại tiền tệ khác) hoặc yêu cầu rút bất kỳ số tiền nào trên knockout.global, hoặc cố gắng thực hiện hay hoàn tất một giao dịch bị coi là đáng ngờ, thì bắt buộc họ phải hoàn thành quy trình KYC đầy đủ.

Tài liệu cần thiết

Trong quá trình này, người dùng cần nhập một số thông tin cơ bản về bản thân và sau đó tải lên:

• Bản sao giấy tờ tùy thân có ảnh do cơ quan nhà nước cấp (trong một số trường hợp gồm cả mặt trước và mặt sau, tùy theo loại giấy tờ)
• Xác minh số điện thoại di động và địa chỉ email của họ
• Sao kê ngân hàng hoặc hóa đơn dịch vụ làm bằng chứng cư trú

Yêu cầu đối với giấy tờ tùy thân

• Có chữ ký trên giấy tờ
• Quốc gia không nằm trong danh sách Quốc gia bị Hạn chế (xem bên dưới)
• Họ tên đầy đủ trùng khớp với tên đã đăng ký của khách hàng
• Giấy tờ không hết hạn trong vòng 3 tháng tới
• Chủ sở hữu trên 18 tuổi

Yêu cầu đối với bằng chứng cư trú

• Sao kê ngân hàng hoặc hóa đơn dịch vụ
• Quốc gia không nằm trong danh sách Quốc gia bị Hạn chế (xem bên dưới)
• Họ tên đầy đủ trùng khớp với tên khách hàng và giống với tên trên giấy tờ tùy thân
• Ngày phát hành: trong vòng 3 tháng gần nhất

Yêu cầu xác minh thông tin liên hệ

• Số điện thoại di động được xác nhận bằng mã xác minh dùng một lần
• Địa chỉ email được xác nhận bằng mã hoặc liên kết xác minh dùng một lần

Quốc gia bị Hạn chế

Các quốc gia và khu vực pháp lý sau đây bị hạn chế:

• Úc
• Áo
• Pháp và các lãnh thổ thuộc Pháp
• Đức
• Hà Lan và các lãnh thổ thuộc Hà Lan
• Tây Ban Nha
• Liên hiệp Comoros
• Vương quốc Anh
• Hoa Kỳ và các lãnh thổ thuộc Hoa Kỳ
• Tất cả các quốc gia trong danh sách đen của FATF
• Bất kỳ khu vực pháp lý nào khác bị Anjouan Offshore Financial Authority coi là bị cấm

Ghi chú về quy trình KYC

• Khi quy trình KYC không thành công, lý do sẽ được ghi nhận và một phiếu yêu cầu hỗ trợ sẽ được tạo trong hệ thống. Số phiếu cùng phần giải thích sẽ được thông báo lại cho người dùng.
• Khi chúng tôi đã có đầy đủ các tài liệu phù hợp, tài khoản sẽ được phê duyệt.

Liên hệ

Nếu Quý khách có bất kỳ câu hỏi nào về quy trình KYC, vui lòng liên hệ với chúng tôi qua:

• Qua tính năng hỗ trợ tích hợp trong ứng dụng